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不止于解决方案——IDC发布《中国供应链金融科技创新发展市场洞察》报告

作者:时间:2023-10-19来源:IDC收藏

2023年10月,国务院发布的《关于推进普惠高质量发展的实施意见》中指出,要规范发展小微企业票据、应收账款、存货、仓单和订单融资等业务;鼓励机构探索与小微企业、核心企业、物流仓储等各方规范开展信息协同,提高服务普惠金融重点群体效率。2022年1月,国务院印发了《“十四五”数字经济发展规划》,提出要推动产业互联网融通应用,培育供应链金融、服务型制造等融通发展模式,以数字技术促进产业融合发展等。在多项政策的推动下,提升了供应链金融的战略高度,供应链金融在服务实体经济中的重要性也不断凸显。

本文引用地址:http://www.eepw.com.cn/article/202310/451785.htm

在此背景下,发布了《 Perspective:中国供应链金融科技创新发展市场洞察》。本报告通过分析供应链金融整体市场发展现状,聚焦供应链金融科技创新发展路径研究,通过深入访谈高伟达、中软国际、润和软件、聚均科技、众企安链、联易融、京东科技、金蝶信科等不同类型的供应链金融科技服务商,梳理出了市场中不同类型的厂商在推进供应链金融科技服务业务中所采取的模式和路径,同时提出了相关发展建议,以供业界参考。

认为,目前供应链金融科技发展模式主要可以总结为以下4点:

●   一是以科技能力推动供应链金融服务下沉。该模式主要是相关供应链金融科技服务商通过为商业银行或核心企业等搭建产融综合平台,并提供应收账款融资、库存融资、预付账款融资等多种形式的融资服务平台,综合调用资源、能力推进供应链金融的发展。

●   二是以“科技能力+运营服务”双向推动供应链金融落地。IDC认为,对于供应链金融科技厂商而言,除了提供供应链金融系统的开发及升级改造和维护服务,还应提供全栈式一体化运营服务(如客户运营、产品运营、资产运营、渠道运营),涵盖贷前、贷中、贷后全生命周期,为客户创造整体价值。基于对运营能力的要求,多方共建、联合运营的模式或将成为推动供应链金融高效落地及长效发展的良方。

●   三是供应链金融数字生态建设的探索。IDC认为,供应链金融数字生态的建设能有效整合与打通金融机构、金融科技公司、产业企业等主体的资源,并构成生态伙伴共同参与、协同发展的“生态圈”,实现不同参与方之间的资源共享、信息交流和业务对接。如此,供应链上的各个环节的业务状况便可以更加高效地被感知和监控,资产和资金也能更有效的实现对接,同时也能极大地提高供应链的整体效率和灵活性,从而实现融资成本降低和效率提升。

●   四是嵌入式供应链金融服务模式的探索。IDC认为,未来嵌入式金融服务将无处不在,并渗透进人们生活及产业的不同场景。金融机构需要在由监管机构参与、技术合作方协作的生态中,通过金融服务与场景的接入,实现向开放金融的跨越。嵌入式供应链金融模式的发展,需要构建标准化SaaS平台,让金融产品更好的嵌入更多行业软件/系统或平台中,以“即服务”模式让金融随需服务更多的场景。

在此基础上,IDC对供应链金融科技服务商或技术买家提供如下建议:

●   持续融合新兴金融科技技术以强化供应链金融及供应链管理数字化能力。区块链、隐私计算、大数据、AI等新兴金融科技在供应链金融中的应用可以实现更高效的交易信息监控、更安全的风险计算与防控和更智能的营销决策,从而提高供应链上下游企业的融资效率。同时,供应链金融在产业中的深入发展也需要提升供应链管理数字化能力,在供应链系统与供应链金融系统相互联动的情况下,供应链金融方可实现跨越式发展。

●   加强对数据要素的管理能力,提升供应链金融运营服务水平。依托对交易数据等多维数据的获取与分析,可以使得上下游中小企业摆脱核心企业确权的限制,实现更为便捷快速的信用融资。金融机构或供应链金融科技服务商亦应提升数据标准化程度,保证数据质量,并利用隐私保护计算等技术打破“数据孤岛”,促进跨部门、跨系统、跨场景之间的数据合理流动和开放共享,以此提升供应链金融运营服务水平。

●   强化供应链金融生态建设,打造开放、共享的金融服务生态。打造开放、共享的金融服务生态便于将单一融资企业的风控放入横向行业整合和纵向产业垂直的生态网络中,获得不同于单一核心企业供应链的多维度交易数据,通过数据交叉验证等技术可以获得更全面、准确的风险评估。

●   持续迭代技术/产品/服务,深度嵌入多元场景。以嵌入式的思维将金融产品或服务嵌入到各产业或场景中,实现供应链金融向上下游不断延伸,从而扩展更广阔的客户群,同时也为客户提供更多选择。

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IDC中国金融行业高级分析师思二勋表示,供应链金融作为深度服务实体经济、解决中小企业融资的一种重要模式。如今,在政策及技术的双轮驱动下,供应链金融已迎来高速发展阶段。而为了提升供应链金融服务广度和深度,需要以供应链金融科技能力提升供应链金融数字化水平,并强化供应链金融生态建设,以实现商流、资金流、信息流及物流的信息数据整合和多重贸易关系的穿透,从而更高效的从产业链条中发现信用、流转信用,助力供应链上下游企业更全面且高效地获得融资。此外,为了更好的帮助客户实现供应链金融业务的良性发展,供应链金融科技服务商亦需以陪伴式成长的方式,助力客户从用户运营、产品运营、资产运营、渠道运营、业务运营等多维度帮助实现业务的持续运营和增长。

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本文中的内容和数据均来源于IDC所发布的报告,所有内容及数据均为我公司所有。未经IDC书面许可,任何机构和个人不得以任何形式翻版、复制、刊登、发表或引用。



关键词: IDC 供应链 金融

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